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基金净值怎么算?基金今日净值能看到吗

2021-01-28 14:50:27  来源:金融界基金

投资人:最近市场波动大,基金净值也是起起伏伏的,有时候基金净值表现比指数好,有时候又不如指数,不太明白,净值到底怎么算出来的啊?

小宝:基金净值与投资盈亏情况直接相关,净值怎么算的,的确值得了解,那么今天就来给大家“扒一扒”!

基金净值是什么?

基金净值即基金份额单位净值,是指当前的基金总资产净值除以基金的总份额,用大白话讲就是“价格”!

基金当日单位净值计算公式:

单位净值=(基金总资产-基金总负债)/基金总份额

Tips:

总资产包括:银行存款、股票、债券、其他有价证券等;

总负债包括:应付的各项费用、应付的资金利息等。

举个栗子,假如基金A当日总资产净值16亿元,当日登记在册的基金总份额10亿份,那么当日基金单位净值就是16亿元/10亿份=1.6000元。这个净值就是当日投资者进行基金A的申购、赎回或转换等交易的“价格”。

基金持有的资产是如何进行估值的?

通过上面的说明,我们明确了影响基金净值的最直接因素,一是基金的总资产净值,二是基金的总份额数。而基金所持有的投资品种每日的行情变化,是影响基金总资产净值、直接造成净值变化的最最显著的原因。

通俗地说,基金当日总资产净值是由基金当日持有的全部投资品种的价格,根据一定的权重计算出来的。不同的投资品种,都有一个可以量化的当日价格,不过确定价格的方式可能不一样,有些是收盘价,有些是第三方估值价,而有些是使用估值技术计算出来的价格。

为什么不能收市后立刻披露净值?

既然估值工作都系统化了,那为啥净值不能在收市后立即披露呢?

首先,基金的投资范围非常广泛,交易结算数据来自交易所、中国结算、券商、期货商以及第三方机构等多家外部机构,正常情况下,需要在交易日晚间才能集齐所有数据;

其次,完成了数据的准备及处理后,我们才能正式启动估值工作,估值完成后还需要通过外部复核(托管行)和内部校验两道关卡,最终确认无误的净值方可对外披露。

基金净值计算是一件十分严谨的事情,容不得半点马虎和纰漏,需要“专业的人员+可靠的系统”的双重保障。因此,净值计算必须要有上述一系列复杂严谨的工序。

为什么有些基金不是次日就披露净值?

大家一定发现了,有些基金的净值,需要等到T+2或T+3日披露,而新成立的基金一周才披露一次净值。

没错,有些特殊类型的基金,或者处于特殊状态的基金,净值披露规则是不一样的哦。

QDII基金涉及境外投资,需要等到基金所投资的境外市场都收市了,再进行统一估值;FOF产品主要投资其他基金,因此需要等待其他基金产品的净值披露;而封闭期基金,因为封闭期间是无法进行交易的,根据相关法规规定,封闭期间可每周公布一次净值。

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